construyendo estructuras y estrategias de continuidad en las empresas familiares

Ral Serebrenik G.Recientemente, junto con un grupo de abogados suizos implementamos un protocolo de familia para una familia de origen holands de ms de 5 generaciones (dinasta familiar). Esta familia tuvo lo que los financieros denominan un evento de liquidez, es decir una de sus unidades de negocios fue vendida, con esto la familia recibi un monto de dinero importante sobre el cual se deba definir qu hacer.

Por un lado la posibilidad de repartir entre los miembros de la familia una suma importante para cada uno o por el otro lado, examinar las posibles inversiones ms convenientes a la familia, manteniendo el dinero o parte de este junto. Sin embargo, en un entorno cada vez ms fiscalista y en este caso, al ser una familia de origen holands, defini que la mejor manera de manejar esta situacin, era la de crear una Fundacin de Inters Privado (estructura comn en la legislacin holandesa), y a partir de esta, crear una especie de Oficina Familiar, obligndolos a discutir sobre temas y escenarios que antes no se haban mencionado en la familia.

En principio se tom la decisin de trabajar su primer protocolo familiar formal y paulatinamente implementarlo no solo desde la perspectiva legal, sino ms bien haciendo nfasis desde la perspectiva funcional; llevndolos a plantear la creacin de un fondo familiar, que velara por la capacidad de financiar las estrategias expresadas en los acuerdos familiares, como los de financiar la estrategia de formacin de las siguientes generaciones (qu tipo de formacin y habilidades deben tener los miembros de familia). Quin y cmo se financia esta parte de la estrategia?

Entrando ms en profundidad sobre cmo establecer un plan sobre el futuro del patrimonio de esta familia se plante desarrollar con mayor detalle la parte del protocolo de familia en lo relacionado con el patrimonio, de alguna manera lo que se resume en la implementacin en las estructuras legales, lo que denomino el protocolo patrimonial, y en paralelo se estableci una estructura de gobierno y gestin, que buscara optimizar los recursos econmicos de la familia; lo que de alguna manera hace es constituir la gnesis de lo que se denomina la oficina familiar.

En el proceso de implementar la oficina familiar, es importante definir varios temas, como los servicios que debera prestar a los miembros de la familia. Cul entonces debera ser la estructura, qu tipo de profesionales debe acompaar los diferentes procesos, inclusive la constitucin de una Junta Directiva de la oficina familiar, as como se hace en cualquier otra unidad de negocio de la familia.

Las discusiones de cmo y quienes deberan ser las compaas financieras que acompaaran el proceso del manejo de la liquidez, y el manejo de lo que se denomina las polticas de inversin, dentro de este proceso descrito en este artculo, proceso que tom algo ms de un ao y medio de trabajo, que llev a la familia a entender la importancia que tiene el proyectar la continuidad del patrimonio y sus negocios, lo cual requiere de esfuerzos coherentes con la visin o el sueo familiar compartido.

Esto tiene un costo inherente a su implementacin, y con toda la razn, en este proceso que yo llamo alineacin, tanto en las visiones familiares, como la patrimonial, que determinan en mayor o menor grado su manera de tomar decisiones a la hora de definir las polticas de inversin y especialmente cubrir las necesidades presupuestables que debe hacer la familia para implementar sus estrategias; no solo en trminos de formacin, sino en todas las actividades que se definan previamente al interior de la familia.

Es interesantsimo ir descubriendo cmo estas familias (dinastas familiares) logran adaptar sus estrategias, como tambin sus estructuras a las diferentes complejidades, que en el paso de una generacin a la otra generacin esto conlleva, y en la que estas familias han desarrollado ese sentido de continuidad, lo potencian y tienen la capacidad de proyectarse de generacin en generacin.

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